Licence « Investment Adviser – Unrestricted »
Conformément à la Règle 5 des Securities (Licensing) Rules, une licence de Conseiller en Investissement (non restreint) permet de gérer des portefeuilles de valeurs mobilières sur mandat client et de fournir des conseils sur des transactions de titres, à l’exclusion du conseil en finance d’entreprise.

Cette licence autorise le conseiller à offrir ses recommandations sur différents titres via divers canaux, y compris les supports imprimés et les communications en ligne.

Au cours de la procédure d’agrément, le conseiller doit préciser :

• les catégories de valeurs mobilières sur lesquelles il donnera des conseils ;
• si ces conseils seront contraignants (le client doit s’y conformer) ou non contraignants (le client reste libre de suivre ou non les recommandations).

De plus, le conseiller doit définir sa stratégie de gestion de portefeuille, en indiquant si celle-ci sera :

• discrétionnaire : le conseiller prend les décisions d’investissement de manière autonome sans solliciter l’approbation du client ;
• non discrétionnaire : le client doit valider chaque transaction avant exécution.

Ce cadre détaillé garantit que les conseillers opèrent avec transparence, discipline et règles établies, renforçant ainsi la confiance des clients et le respect des exigences réglementaires.

Avantages de la Licence de Conseiller en Investissement
Crédibilité renforcée
La détention de cette licence démontre la conformité à des exigences réglementaires strictes, ce qui augmente la confiance des clients et améliore la réputation professionnelle.

Avantage concurrentiel
Être agréé confère un atout décisif face aux conseillers non certifiés. La licence vous distingue en tant qu’expert qualifié et fiable, offrant un avantage compétitif dans un marché exigeant.

Conditions d’obtention de la Licence « Investment Adviser – Unrestricted »
Pour obtenir cette licence, les candidats doivent répondre aux critères fixés par la Financial Services Commission (FSC), garantissant que seuls des professionnels compétents et fiables opèrent dans le secteur.

Qualifications et expérience

• Diplômes pertinents en finance, économie ou discipline équivalente.
• Expérience significative dans le conseil financier.
• Maîtrise approfondie des produits d’investissement et des tendances de marché.

Solidité financière
Le candidat doit démontrer qu’il dispose des ressources financières nécessaires pour gérer une entreprise durable.

Conformité et gestion des risques

• Mise en place de systèmes robustes de conformité et de gestion des risques.
• Politiques de lutte contre le blanchiment d’argent (AML), protection des données et respect de toutes les réglementations applicables.

Intégrité et réputation

• Avoir un dossier irréprochable, exempt de toute fraude ou comportement non éthique.
• La FSC peut exiger des vérifications d’antécédents et des références.

Plan d’affaires structuré

• Présentation d’un plan détaillé précisant les services proposés, la clientèle cible, l’analyse concurrentielle et le mode opérationnel.
• Démonstration d’une stratégie claire pour atteindre les objectifs tout en respectant les normes réglementaires.